» Kalkulačka podílového fondu

Co tato kalkulačka podílového fondu počítá?
Počítá odhadovanou konečnou NAV po hrubém výnosu, vstupním poplatku, ročních nákladech fondu a výstupním poplatku. Zároveň odděleně ukazuje dopad jednotlivých nákladů.

Co znamená výnos v této kalkulačce?
Výnos je předpokládaná roční hrubá míra návratnosti před provozními náklady fondu a poplatky investora. Není to záruka ani předpověď.

Co je vstupní poplatek?
Je to poplatek odečtený z vkladu při nákupu podílových listů. V praxi funguje jako počáteční prodejní poplatek.

Co je výstupní poplatek?
Je to poplatek účtovaný při prodeji nebo odkoupení podílových listů. Je podobný odloženému prodejnímu poplatku a zde se aplikuje na konečnou hodnotu před odkoupením.

Co znamenají celkové náklady?
Celkové náklady představují průběžné náklady fondu, například poplatek za správu a další povolené výdaje. Kalkulačka je přibližně rozpočítává po dnech pomocí ročních nákladů / 365.

Je IRR investora stejné jako výnos fondu?
Ne. IRR investora je peněžně vážený roční výnos, který zohledňuje počáteční investici, další vklady, všechny modelované poplatky a konečnou NAV.

Zahrnuje kalkulačka všechny skutečné náklady fondu?
Ne. Skutečné náklady mohou zahrnovat daně, transakční náklady, poplatky za účet, spread mezi nákupní a prodejní cenou nebo pravidla konkrétní třídy podílových listů.