Perguntas frequentes sobre a calculadora de fundos de investimento
O que esta calculadora de fundos de investimento estima?
Ela estima um VPL final projetado após o desempenho bruto do fundo, taxas de subscrição, despesas anuais do fundo e taxas de resgate. Também separa cada encargo para mostrar quanto valor é perdido em taxas.
O que é a taxa de desempenho?
O desempenho é o retorno bruto anual assumido antes das despesas operacionais do fundo e dos encargos do investidor. Não é uma previsão nem uma garantia.
A taxa de subscrição é o mesmo que uma comissão de venda?
Nesta calculadora, sim. A taxa de subscrição é tratada como uma comissão de venda inicial deduzida de cada montante investido antes de o dinheiro ser aplicado.
A taxa de resgate é o mesmo que uma comissão diferida?
É modelada de forma semelhante. A taxa de resgate é aplicada quando o investimento é vendido, como uma comissão de venda diferida ou carga de saída.
O que são despesas totais?
As despesas totais representam despesas operacionais do fundo, como taxas de gestão e outros custos permitidos. A calculadora aproxima-as como acréscimo diário sobre o valor projetado do fundo usando despesas anuais / 365. Fundos reais podem usar convenções contabilísticas diferentes e ter custos não incluídos aqui.
A TIR do investidor é igual ao retorno do fundo?
Não. A TIR do investidor é um retorno anualizado ponderado pelo dinheiro, baseado no investimento inicial, contribuições periódicas, todas as taxas modeladas e o VPL final. Pode diferir do desempenho do fundo porque o momento das contribuições e os encargos importam.
Isto cobre todos os custos reais de um fundo?
Não. Os custos reais podem incluir impostos, custos de transação, spreads de compra e venda, swing pricing, ajustes de diluição, taxas de conta ou regras específicas da classe de unidades. Use o prospeto, KID ou KIID do fundo para decisões reais.
