Kalkulačka podielového fondu na odhad konečného NAV po výnose, vstupnom poplatku, výstupnom poplatku a celkových nákladoch fondu. Zobrazuje hrubý výnos, náklady fondu, celkové poplatky a čistý výnos.
Kalkulačka je vhodná najmä na porovnanie a rýchly prehľad vplyvu poplatkov. Nejde o investičné odporúčanie a skutočné pravidlá fondu, dane alebo štruktúra nákladov sa môžu líšiť.
Kalkulačka podielového fondu FAQ
Čo počíta táto kalkulačka podielového fondu?
Počíta odhadované konečné NAV po hrubom výnose, vstupnom poplatku, ročných nákladoch fondu a výstupnom poplatku. Zároveň samostatne ukazuje vplyv jednotlivých nákladov.
Čo znamená výnos v tejto kalkulačke?
Výnos je predpokladaná ročná hrubá miera návratnosti pred prevádzkovými nákladmi fondu a poplatkami investora. Nie je to záruka ani predpoveď.
Čo je vstupný poplatok?
Je to poplatok odpočítaný z vkladu pri nákupe podielových listov. V praxi funguje ako počiatočný predajný poplatok.
Čo je výstupný poplatok?
Je to poplatok účtovaný pri predaji alebo odkúpení podielových listov. Je podobný odloženému predajnému poplatku a tu sa aplikuje na konečnú hodnotu pred odkúpením.
Čo znamenajú celkové náklady?
Celkové náklady predstavujú priebežné náklady fondu, napríklad poplatok za správu a ďalšie povolené výdavky. Kalkulačka ich približne rozpočítava po dňoch pomocou ročných nákladov / 365.
Je IRR investora to isté ako výnos fondu?
Nie. IRR investora je peňažne vážený ročný výnos, ktorý zohľadňuje počiatočnú investíciu, ďalšie vklady, všetky modelované poplatky a konečné NAV.
Zahŕňa kalkulačka všetky skutočné náklady fondu?
Nie. Skutočné náklady môžu zahŕňať dane, transakčné náklady, poplatky za účet, spread medzi nákupnou a predajnou cenou alebo pravidlá konkrétnej triedy podielových listov.
