Biežāk uzdotie jautājumi par ieguldījumu fonda kalkulatoru
Ko aprēķina šis ieguldījumu fonda kalkulators?
Tas aprēķina prognozēto gala NAV pēc bruto ienesīguma, iegādes maksas, fonda gada izdevumiem un izpirkšanas maksas. Tas arī atsevišķi parāda izmaksu ietekmi.
Kas ir ienesīgums šajā kalkulatorā?
Ienesīgums ir pieņemtā gada bruto atdeves likme pirms fonda darbības izdevumiem un investora maksām. Tā nav garantija vai prognoze.
Kas ir iegādes maksa?
Tā ir maksa, ko atskaita no iemaksas brīdī, kad tiek pirktas fonda daļas. Praktiski tā darbojas kā sākotnējā pārdošanas komisija.
Kas ir izpirkšanas maksa?
Tā ir maksa, ko piemēro, pārdodot vai izpērkot fonda daļas. Tā ir līdzīga atliktajai pārdošanas komisijai un šeit tiek piemērota gala vērtībai pirms izpirkšanas.
Ko nozīmē kopējie izdevumi?
Kopējie izdevumi apzīmē fonda pastāvīgās izmaksas, piemēram, pārvaldīšanas maksu un citus atļautos izdevumus. Kalkulators tos aptuveni sadala pa dienām, izmantojot gada izdevumi / 365.
Vai investora IRR ir tas pats, kas fonda ienesīgums?
Nē. Investora IRR ir naudas plūsmai pielāgots gada ienesīgums, kurā ņemts vērā sākuma ieguldījums, papildu iemaksas, visas modelētās maksas un gala NAV.
Vai kalkulators ietver visas reālās fonda izmaksas?
Nē. Reālās izmaksas var ietvert nodokļus, darījumu izmaksas, konta maksas, starpību starp pirkšanas un pārdošanas cenu vai konkrētas daļu klases noteikumus.