» Calculadora de fondos de inversión

¿Qué estima esta calculadora de fondos de inversión?
Estima un VL final proyectado tras el rendimiento bruto del fondo, comisiones de suscripción, gastos anuales del fondo y comisiones de reembolso. También separa cada cargo para ver cuánto valor se pierde por comisiones.

¿Qué es la tasa de rendimiento?
El rendimiento es la rentabilidad bruta anual asumida antes de los gastos operativos del fondo y de las comisiones del inversor. No es una predicción ni una garantía.

¿La comisión de suscripción es lo mismo que una comisión de venta?
En esta calculadora, sí. La comisión de suscripción se trata como una comisión de venta inicial deducida de cada importe invertido antes de invertir el dinero.

¿La comisión de reembolso es lo mismo que una comisión diferida?
Se modela de forma parecida. La comisión de reembolso se aplica cuando se vende la inversión, como una comisión de venta diferida o carga de salida.

¿Qué son los gastos totales?
Los gastos totales representan gastos operativos del fondo, como la comisión de gestión y otros costes permitidos. La calculadora los aproxima como acumulación diaria sobre el valor proyectado del fondo usando gastos anuales / 365. Los fondos reales pueden usar convenciones contables diferentes y tener costes no incluidos aquí.

¿La TIR del inversor es igual al rendimiento del fondo?
No. La TIR del inversor es una rentabilidad anualizada ponderada por dinero basada en la inversión inicial, aportaciones periódicas, todas las comisiones modeladas y el VL final. Puede diferir del rendimiento del fondo porque importan el calendario de aportaciones y los cargos.

¿Cubre todos los costes reales de un fondo?
No. Los costes reales pueden incluir impuestos, costes de transacción, diferenciales de compra-venta, swing pricing, ajustes de dilución, comisiones de cuenta o reglas específicas de la clase de participaciones. Usa el folleto, KID o KIID del fondo para decisiones reales.