Kalkulačka podílového fondu pro odhad konečné NAV po výnosu, vstupním poplatku, výstupním poplatku a celkových nákladech fondu. Zobrazuje hrubý výnos, náklady fondu, celkové poplatky a čistý výnos.
Kalkulačka je vhodná hlavně pro porovnání a rychlý přehled dopadu poplatků. Nejde o investiční doporučení a skutečná pravidla fondu, daně nebo struktura nákladů se mohou lišit.
Kalkulačka podílového fondu FAQ
Co tato kalkulačka podílového fondu počítá?
Počítá odhadovanou konečnou NAV po hrubém výnosu, vstupním poplatku, ročních nákladech fondu a výstupním poplatku. Zároveň odděleně ukazuje dopad jednotlivých nákladů.
Co znamená výnos v této kalkulačce?
Výnos je předpokládaná roční hrubá míra návratnosti před provozními náklady fondu a poplatky investora. Není to záruka ani předpověď.
Co je vstupní poplatek?
Je to poplatek odečtený z vkladu při nákupu podílových listů. V praxi funguje jako počáteční prodejní poplatek.
Co je výstupní poplatek?
Je to poplatek účtovaný při prodeji nebo odkoupení podílových listů. Je podobný odloženému prodejnímu poplatku a zde se aplikuje na konečnou hodnotu před odkoupením.
Co znamenají celkové náklady?
Celkové náklady představují průběžné náklady fondu, například poplatek za správu a další povolené výdaje. Kalkulačka je přibližně rozpočítává po dnech pomocí ročních nákladů / 365.
Je IRR investora stejné jako výnos fondu?
Ne. IRR investora je peněžně vážený roční výnos, který zohledňuje počáteční investici, další vklady, všechny modelované poplatky a konečnou NAV.
Zahrnuje kalkulačka všechny skutečné náklady fondu?
Ne. Skutečné náklady mohou zahrnovat daně, transakční náklady, poplatky za účet, spread mezi nákupní a prodejní cenou nebo pravidla konkrétní třídy podílových listů.
